年化回报不止13%,又到好下手的时候

“A股多头反攻的号角正式吹响”,昨天,财经界的知名网红李大霄,又制造了个吸引眼球的话题:2691点成为底部。2691点是指今年上证指数于7月6日创下的最低点。绿了这么久,要真这样,还挺振奋我们财迷人心的。无马哥虽不敢说这就是底,但也不像一些悲观论者,认为下面还有很多层“地下室”。最近财迷们也挺纠结的。一方面恐慌,想找安全不亏本的理财;但另一方面又不甘心,想多赚一些——像前天我们介绍的零风险产品国债,很多朋友都觉得没劲。怎么办呢?知道大家近期一般的基金不太敢碰,那今天无马哥来介绍个相对稳的机会——红利指数基金。说它相对稳,不是说这类基金短期一定不会跌,而是说除了通过买卖来赚钱外,它还有个很好的安全垫——哪怕短期内价格继续下跌,你拿着不动,等着到时分红利,起码也比把钱放在余额宝里高。所谓红利指数,就是从A股几千只股票中,挑选出那些赚钱能力强、又愿意把红利分给股民的一篮子上市公司组成的一类指数。这类指数的成分股一般都是市场上的巨无霸,比如工行、中石油等公司,特别能赚钱,简直多到花不完。所以,他们每年会把利润中的一部分,作为现金红利分给股东。数据显示,2017年光是沪市上市的公司,就一共分红8400多亿,相当于把贵州茅台换成现金,直接分给股民了……红利指数选择成分股有一个朴素的逻辑:能长期稳定给股东分红的公司,一定是有余粮的企业,而且能长期坚持,至少实力有保证。从历史走势也能看出来,红利指数的整体表现是好于大盘的。上证红利指数和上证指数近两年走势对比不过,红利指数成分股中的企业,也有个缺点,就是成长空间有限,盈利增速比较慢。因此,市场上投资人不愿意花高价买它们的股票,所以股价相对平稳,甚至常常被低估。愿意投资这类股票的人,最看重的是企业长期的赚钱能力,不用过分在意股价短期涨跌,每年还能拿现金分红。我们现在很多财迷,应该也有类似想法吧?现在,算是红利指数比较便宜、较适合下手的时候。比如,常见的上证红利指数和中证红利指数,目前的市盈率分别是7.8和8.3,都处于历史记录中比较低的点位。上证红利指数,顾名思义,是50家现金股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的,上海交易所上市的公司构成;而中证红利指数,则是包含沪深两市总共100家类似的公司。跟上证50这种蓝筹大盘股指数相比,红利指数还有几个优点,就是在企业规模和行业分布方面更均匀,这样一来,成长性更好些。下图是上证红利指数和中证红利指数的成分股构成。其中,金融(如银行、保险等)、公共事业(如电力、铁路)、可选消费(如家电、汽车等),正是高分红企业比较集中的三个板块。从历史业绩来看,两个指数近5年的年化收益率,都高于沪深300指数。其中上证红利指数5年年化收益为9.83%,中证红利指数的收益率更高,达到13.87%。说明:数据时间截至2018年6月底另外,从股息率来看(股息率为每股现金红利除以每股股价),上证红利指数平均股息率为3.95%,而中证红利指数为3.54%。这意味着,即使股价不涨,起码也能比现在收益率不到3.5%的余额宝高。目前,跟踪上证红利指数的基金有华泰柏瑞红利ETF,可以用股票软件购买;跟踪中证红利的有3家,其中规模大、业绩好的是增强型的指数基金,富国中证红利,有兴趣的可以看一下。数据来源:Wind但无马哥还是要提醒大家,投资红利指数基金,只有长期持有才能获得红利收益。想要在短期内抄底,搏一把股价回调,红利基金恐怕是无能为力的。建议大家还是用长期投资的心态入场,并用定投的方式防止股价继续回调,耐心持有一段时间,才能赚到钱。最后再来啰嗦几句。知道最近大家偏好不亏本的理财,上篇文章我们半开玩笑说,要集齐“六稳”产品,帮大家找到投资神龙。今天这篇算是近期此系列的第六篇了。这六篇文章,分别介绍了货币基金、银行创新存款产品、银行/券商理财、债券基金、国债和本篇红利指数基金,都是挺稳的产品,有兴趣的可以再点击链接回顾一下。下面简单总结一下其特点,供财迷们选择时参考:从安全性来看,这六类产品大致可以这么排列:国债>银行创新存款>货币基金>银行/券商理财>债券基金>红利指数基金。但从收益性来看,顺序差不多要倒过来。总体上,除了今天介绍的红利指数基金,大多都是收益率在3~5%之间、能用来抗通胀的安全产品。如果你风险偏好保守,可以选择前面几种,活期和定期搭配一下;如果你想多赚些收益,其实还是要多关注市场上的指数基金产品的。如果足够有耐心,定投个三五年,风险也不算太大的。你可能还想看 ▼ (点击图片即可获取全文)

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